Integración · Cobros
Conecta tus cobros con el seguimiento en Zoho
El cliente paga, pero tu equipo todavía busca el comprobante y actualiza el CRM a mano. Diseño la conexión para relacionar cada pago con su cliente y operación, y dar seguimiento a lo que queda pendiente.
- Sin datos de tarjeta en el CRM
- Alcance según proveedor y país
- Aprobado
pay_8412
Cliente A · Pedido 3391
Ligado al pedido
- Rechazado
pay_8410
Cliente B · Suscripción
Reintento programado
- Revisar
pay_8407
Sin operación asociada
No se encontró referencia
- Devuelto
pay_8399
Cliente C · Pedido 3380
Reversado el 12
GlobalPayments: alcance documentado y fases por evaluar
Los antecedentes profesionales del fundador incluyen páginas de pago alojadas de GlobalPayments, parámetros de operación, conexiones con CRM y Flow y diagnóstico de registros. No acreditan entrega final de todas las fases. Confirmar un pago, actualizar CRM y conciliar son alcances distintos; Stripe y Books se evalúan como servicios, no como implementaciones entregadas.
El recorrido y los controles descritos abajo son una propuesta de diseño que se delimita para cada cuenta, no resultados de un cliente.
Cómo funciona
El recorrido de un cobro, paso por paso
Los datos sensibles se quedan siempre del lado del proveedor de pago. Lo que viaja a Zoho es la referencia del cobro y su resultado.
- Paso 1
Operación
Existe una cotización, pedido o suscripción con un monto y un cliente identificado.
- Paso 2
Enlace de pago
Se envía el enlace o la página del proveedor, que es donde el cliente captura sus datos.
- Paso 3
Confirmación
El proveedor avisa el resultado del cobro con una referencia que se puede verificar.
- Paso 4
Actualización
En Zoho, el registro correspondiente cambia de estado y queda ligado a esa referencia.
- Paso 5
Excepciones
Lo que no cuadra —sin aviso, repetido, rechazado— cae en una lista para revisar.
Cuatro resultados distintos
Un pago no es solo pagado o no pagado
Tratar estos cuatro casos como uno solo puede producir diferencias entre el estado del CRM y el registro del proveedor. Cada estado necesita su propia validación.
Pago iniciado
Se creó una solicitud de cobro, pero aún no hay confirmación de pago. Se mantiene pendiente hasta verificar el resultado con el proveedor.
Pago aprobado
El proveedor confirmó el estado acordado para considerar recibido el pago. Según el monto y las reglas de la operación, se aplica el abono o se autoriza el siguiente paso.
Pago rechazado
El cobro no pasó. Puede ser fondos, una validación del banco o un dato mal capturado. El registro queda abierto y con motivo visible.
Pago devuelto
Se registra el importe devuelto, total o parcial, y se actualizan el saldo y el estado de la operación conservando el historial.
Lo que suele fallar
Cómo se tratarían cobros duplicados y pagos huérfanos
Los avisos de las pasarelas a veces llegan dos veces, a veces tarde y a veces no llegan. El diseño tiene que contemplarlo desde el principio.
- Cada cobro se guarda con la referencia única del proveedor; si el aviso se repite, se ignora la copia.
- Si el aviso no trae con qué operación relacionarse, el cobro entra a una lista de revisión con su motivo.
- Si el aviso nunca llega, una verificación periódica pregunta al proveedor por los cobros del día.
- Cada cambio de estado deja registro de cuándo ocurrió y de dónde vino, para poder reconstruir qué pasó.
Distinciones importantes
Estado de pago, conciliación bancaria y comprobante fiscal
El estado de pago es lo que el proveedor reporta sobre la transacción. La conciliación bancaria compara los depósitos que realmente entran a tu cuenta, ya con comisiones y fechas de liquidación del proveedor. El comprobante fiscal es un trámite aparte, con sus propias reglas y datos.
Esta conexión resuelve el primero y facilita los otros dos al dejar la información ordenada, pero no los sustituye. No prometemos conciliación totalmente automática: siempre queda un conjunto de casos que alguien tiene que revisar.
Preguntas necesarias
Lo que pregunto antes de estimar
- ¿Qué proveedor de cobro usas y en qué país está la cuenta?
- ¿En qué monedas cobras?
- ¿Qué aplicaciones de Zoho tienes hoy y cuáles usa el equipo?
- ¿Son pagos únicos, recurrentes o ambos?
- ¿Qué debe pasar en tu operación cuando un cobro se aprueba?
- ¿Quién revisa hoy lo que no cuadra y con qué frecuencia?
Alcance
Qué incluye un proyecto de conexión de cobros
El detalle final depende del proveedor y de tu operación; estos son los bloques que casi siempre lo componen.
Mapa de cobros
Qué se cobra, con qué frecuencia y qué registro de Zoho debe reflejarlo.
Identificación única
La referencia del proveedor que evita registrar dos veces el mismo cobro.
Estados en Zoho
Cómo se traduce cada resultado del proveedor a un estado que tu equipo entienda.
Lista de revisión
Una vista con los cobros que no encontraron su operación o llegaron incompletos.
Responsables
Quién revisa las excepciones y con qué periodicidad.
Documentación
Qué hace la conexión, qué no hace y cómo reaccionar cuando el proveedor cambia algo.
Preguntas frecuentes
Preguntas sobre sobre cobros
¿Qué proveedores de cobro se pueden conectar?
Depende de tres cosas: el proveedor, el país donde opera tu cuenta y las aplicaciones de Zoho que uses. Algunos casos se resuelven con una función ya disponible, otros con un conector de terceros y otros desarrollando la conexión sobre la interfaz del proveedor. Proveedores como Stripe, PayPal, Global Payments, Redsys o Powertranz aparecen a menudo en estas conversaciones. La disponibilidad se verifica para tu país, cuenta y aplicaciones antes de definir el alcance.
¿Esto sustituye la conciliación bancaria?
No. La conexión informa si un cobro fue aprobado, rechazado o devuelto según lo que reporta el proveedor. La conciliación bancaria compara ese movimiento contra el depósito que efectivamente llega a tu cuenta, ya con comisiones y fechas de liquidación. Son dos revisiones distintas y conviene no confundirlas.
¿Se emite la factura automáticamente al cobrar?
El estado del pago y la emisión de comprobantes fiscales son procesos separados. Se pueden encadenar, pero requiere definir quién emite, con qué datos fiscales y en qué momento. Es una conversación aparte de la conexión del cobro y se evalúa según tu operación y país.
¿Van a guardar datos de tarjeta en el CRM?
No. Los datos de la tarjeta se capturan en la página o el formulario del proveedor de pago, que es quien asume esa responsabilidad. Lo que llega a Zoho es la referencia del cobro y su estado, nunca el número de tarjeta.
¿Qué pasa si un cobro llega dos veces o falla a la mitad?
Identificamos cada transacción con la referencia del proveedor para evitar duplicados. Si una operación continúa pendiente, la revisión programada o manual contrasta su estado con el proveedor y muestra lo que requiere atención.
Revisemos cómo cobras hoy
Con saber qué proveedor usas, en qué país opera tu cuenta y qué debe pasar cuando entra un pago, puedo decirte qué se puede conectar y qué requeriría desarrollo.
Revisar mi flujo de cobroSi algo no se puede hacer con tu proveedor, te lo digo antes de cotizar.
Siguiente paso
Cuéntame cómo entra hoy el dinero
Proveedor, país y qué debería pasar al cobrarse. Con eso alcanza para una primera respuesta concreta.